Stratégie

Placements

Les placements proposés répondront à la stratégie, à vos affects, à votre tolérance et proviendront d'un panel diversifié.

Exemples :

• Actions internationales

• Obligations

• Or

• Cryptomonnaies

• ...

Immobilier

Le conseil pourra porter sur l'accompagnement et le suivi de l'acquisition de biens immobiliers sous toutes ses formes avec la forme juridique appropriée.

Exemples :

• Acquisition de la résidence principale

• Acquisition d'un bien locatif

• Parts de SCPI

Fiscalité

La fiscalité étant la dernière barrière avant que l'argent n'atteigne votre porte-monnaie, le conseil sera fiscalement optimisé selon votre situation et fera appel si besoin à un avocat fiscaliste ou un expert-comptable.

Exemples :

• Simulation globale du net fiscal

• Contrats optimisés fiscalement

• Structure en société

• Réduction d'impôts si réelle opportunité

Retraite

La retraite est un des sujets principaux de préoccupation des français. Elle mérite une préparation et sera incluse à la demande dans le conseil.

Exemples :

• Stratégie de préparation

• Simulation de compléments de retraite

Entreprise

Le monde de l'entreprise est un vaste territoire où de nombreux dispositifs peuvent être mis en place pour améliorer les conditions des associés, du dirigeant et des salariés. Le conseil fera appel si besoin à un avocat fiscaliste ou un expert-comptable à des fins d'optimisation.

Exemples :

• Stratégie de rémunération du dirigeant

• Mise en place de Plan Epargne Entreprise

• Structure en société

• ...

Protection

Le conseil pourra porter sur des réflexions de protection globale du capital et des personnes.

Exemples :

• Allocation d'actifs peu risquées

• Prévoyance décès

• Assurances

• ...

Succession

La succession étant un enjeu clé de la finalité du patrimoine, sa préparation pourra faire partie des prestations avec le conseil d'un notaire local.

Exemples :

• Simulation de succession

• Allocation stratégique du patrimoine

• Préparation d'un rendez-vous avec un notaire (donation, démembrement, testament, etc)

Famille

Bien qu'individuel, le patrimoine s'inscrit dans une dynamique familiale qui mérite d'être prise en compte. Le mariage, les enfants, les grands-parents, les difficultés familiales sont autant de facteurs qui peuvent influencer la réflexion.

Exemples :

• Prise en compte du régime matrimonial

• Préparation des études des enfants

• Etude des cas particuliers (enfant handicapé, proche aidant)

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